درخواست خرید ارز دیجیتال از طرف یک دوست قدیمی ممکن است کاملاً عادی به نظر برسد؛ اما میتواند شما را به واسطه انتقال پول سرقتی تبدیل کند. در این روش، کلاهبردار به حساب تلگرام یا پیامرسان فردی دسترسی پیدا میکند و با هویت او، از مخاطبانش میخواهد پول دریافت کنند، رمزارز بخرند و آن را به یک کیف پول مشخص بفرستند. پلیس فتا نیز درباره ارسال درخواست پول یا ارز دیجیتال از حساب هکشده دوستان و اعضای خانواده هشدار داده است.
کلاهبرداری با حساب هکشده چگونه انجام میشود؟
کلاهبردار ابتدا به حساب کاربری یک فرد دسترسی غیرمجاز پیدا میکند. سپس پیامهای قبلی، نام دوستان و لحن صاحب حساب را بررسی میکند تا درخواستش طبیعیتر به نظر برسد.
در مرحله بعد، کلاهبردار از یکی از مخاطبان میخواهد برای او ارز دیجیتال بخرد؛ معمولاً با بهانههایی مانند تکمیلنشدن احراز هویت صرافی، محدودیت حساب بانکی یا نیاز فوری به انتقال پول. مبلغ خرید نیز ممکن است از حساب یا کارت فرد دیگری واریز شود که اطلاعات بانکی او سرقت شده یا خودش قربانی کلاهبرداری دیگری بوده است.
فرد واسطه پول را در حساب بانکی خود دریافت میکند، با حساب احرازشده خود در صرافی رمزارز میخرد و آن را به آدرسی که کلاهبردار داده است میفرستد. در پایان، کلاهبردار به دارایی دیجیتال دست پیدا میکند؛ اما در سوابق بانکی و صرافی، نام و مشخصات فرد واسطه ثبت شده است.
چرا دریافت پول در حساب خودتان خطرناک است؟
رسید واریز فقط نشان میدهد مبلغی به حساب شما منتقل شده است؛ اما ثابت نمیکند فرستنده واقعی همان دوستی است که در پیامرسان با شما صحبت میکند. ممکن است پول از حساب یک قربانی دیگر آمده باشد و کلاهبردار فقط از شما برای تبدیل آن به رمزارز استفاده کند.
وقتی صاحب اصلی پول شکایت کند، مسیر تراکنش بانکی ابتدا به حساب دریافتکننده میرسد. بانک، صرافی یا مرجع قضایی ممکن است حسابها را بررسی یا موقتاً محدود کند و از صاحب حساب درباره منشأ پول و مقصد رمزارز توضیح بخواهد. قانون مبارزه با پولشویی نیز امکان ردیابی جریان وجوه، بررسی معاملات مشکوک و جلوگیری از انتقال اموال مشکوک را پیشبینی کرده است.
صرف فریبخوردن و دریافت ناخواسته پول، بهتنهایی به معنای محکومیت قطعی فرد واسطه نیست. مسئولیت کیفری به موضوعاتی مانند اطلاع از منشأ مجرمانه پول، قصد فرد، قرائن معامله و مدارک موجود بستگی دارد. بااینحال، انجام معاملهای که در آن صاحب پول، درخواستکننده خرید و دریافتکننده رمزارز سه شخص متفاوتاند، میتواند فرد را با دردسر جدی قضایی و بانکی روبهرو کند. قانون، نگهداری یا انتقال عواید حاصل از جرم را در صورت آگاهی از منشأ مجرمانه آن، از مصادیق پولشویی میداند.
پیش از خرید رمزارز برای دیگران چه چیزهایی را بررسی کنیم؟
هر درخواست مالی ناگهانی را از مسیری جداگانه تأیید کنید. به همان حساب پیامرسان زنگ نزنید؛ با شماره تلفنی که از قبل از دوستتان دارید تماس بگیرید یا از راه دیگری با او ارتباط برقرار کنید.
نام صاحب کارت یا حساب واریزکننده باید با فردی که درخواست خرید را مطرح کرده است مطابقت داشته باشد. جملههایی مانند «کارت خودم مشکل دارد»، «دوستم پول را میفرستد» یا «فقط سریع بخر و به این کیف پول بزن» نشانههایی هستند که باید معامله را متوقف کنید.
برای هیچکس، حتی دوست یا خویشاوند، با پولی که از حساب شخص دیگری به حساب شما آمده است رمزارز نخرید. مرکز اطلاعات مالی هشدار داده است که حسابهای بانکی و رمزارزی واسطه میتوانند برای جابهجایی پول حاصل از کلاهبرداری و پولشویی استفاده شوند و صاحب حساب را درگیر پیگیری قضایی کنند.
اگر رمزارز را فرستادهایم چه کار کنیم؟
اگر بعد از انتقال متوجه شدید حساب دوستتان هک شده یا پول از حساب شخص دیگری آمده است، تراکنش دیگری انجام ندهید و گفتوگوها را پاک نکنید. از پیامها، رسید بانکی، مشخصات حساب واریزکننده، سفارش صرافی، آدرس کیف پول مقصد و شناسه تراکنش بلاکچین نسخه کامل نگه دارید.
موضوع را در سریعترین زمان ممکن به بانک و پشتیبانی صرافی اطلاع دهید و از آنها بخواهید گزارش شما را ثبت کنند. سپس با در دست داشتن مدارک، موضوع را به پلیس فتا یا مرجع قضایی گزارش دهید. اعلام سریع ماجرا و حفظ شواهد میتواند نشان دهد که بهمحض آگاهی از کلاهبرداری برای جلوگیری از ادامه آن اقدام کردهاید.
صاحب حساب هکشده نیز باید در تلگرام وارد بخش Settings > Devices شود، نشستهای ناشناس را پایان دهد و تأیید دومرحلهای را فعال کند. تلگرام اعلام میکند که با فعالکردن تأیید دومرحلهای، علاوه بر کد ورود، یک رمز جداگانه نیز برای ورود روی دستگاه جدید لازم خواهد بود.
درخواست خرید ارز دیجیتال به نام یک دوست را فقط بر اساس پیام، تصویر پروفایل یا رسید بانکی نپذیرید. هویت درخواستکننده، مالک حساب واریزکننده و مقصد رمزارز باید روشن و قابلاثبات باشد؛ در غیر این صورت، بهترین تصمیم انجامندادن معامله است.
منابع
هشدار پلیس فتا درباره درخواست پول و ارز دیجیتال از حسابهای هکشده، قانون مبارزه با پولشویی، هشدار مرکز اطلاعات مالی درباره حسابهای بانکی و رمزارزی واسطه و راهنمای امنیت حساب تلگرام.